2015-2016银行从业资格考试教材公司信贷讲义真题预测全攻略

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内容简介: 本书是“银行业从业人员资格认证考试”的配套学习资料,依托具有深厚编写水平的专家团队,严格依据官方教材及考试大纲,在精选高频考点的基础上编写而成。
全书分为考点精讲及归类题库两部分:考点精讲主要选取考频较高、易混淆的考点进行详细讲解;归类题库则选取考频较高的知识点,在此基础上编设的与实战难度相当的试题。
本书特别适用于参加中国银行业从业人员资格认证考试的考生,也可供各大院校金融学专业的师生参考。

目录: 第1章公司信贷概述
第1节公司信贷基础 1
考点1公司信贷相关概念 1
考点2公司信贷的基本要素 2
考点3公司信贷的种类 8
第2节公司信贷的基本原理 10
考点4公司信贷理论的发展 10
考点5公司信贷资金的运动过程及其特征 12
第3节公司信贷管理 13
考点6公司信贷管理的原则 13
考点7信贷管理流程 14
考点8信贷管理的组织架构 14
考点9绿色信贷 15
第4节同步强化训练 15
第2章公司信贷营销
第1节目标市场分析 23
考点1市场环境分析 23
考点2市场细分 25
考点3市场选择和定位 29
第2节营销策略 31
考点4产品营销策略 31
考点5定价策略 36
考点6营销渠道策略 40
考点7促销策略 41
第3节营销管理 42
考点8营销计划 42
考点9营销组织 43
考点10营销领导 45
考点11营销控制 45
第4节同步强化训练 46
第3章贷款申请受理和贷前调查
第1节借款人 56
考点1借款人应具备的资格和基本条件 56
考点2借款人的权利和义务 57
第2节贷款申请受理 58
考点3面谈访问 58
考点4内部意见反馈 60
考点5贷款意向阶段 61
第3节贷前调查 64
考点6贷前调查的方法 64
考点7贷前调查的内容 66
第4节贷前调查报告内容要求 70
第5节同步强化训练 73
第4章贷款环境风险分析
第1节国家与地区分析 82
考点1国别风险分析 82
考点2区域风险分析 84
第2节行业分析 85
考点3行业风险的概念及其产生 85
考点4行业风险分析 86
考点5行业风险评估工作表 92
第3节同步强化训练 93
第5章借款需求分析
第1节概述 103
考点1借款需求的含义 103
考点2借款需求分析的意义 104
考点3借款需求的影响因素 105
第2节借款需求分析的内容 106
考点4销售变化引起的需求 106
考点5资产变化引起的需求 112
考点6负债和分红变化引起的需求 115
考点7其他变化引起的需求 117
第3节借款需求与负债结构 118
第4节同步强化训练 120
第6章客户分析
第1节客户品质分析 130
考点1客户品质的基础分析 130
考点2客户经营管理状况 133
第2节客户财务分析 135
考点3概述 135
考点4资产负债表分析 137
考点5利润表分析 138
考点6现金流量分析 140
考点7财务报表综合分析 143
第3节客户信用评级 148
考点8客户信用评级的概念 148
考点9评级因素及方法 148
考点10操作程序和调整 150
第4节同步强化训练 151
第7章贷款项目评估
第1节概述 161
考点1基本概念 161
考点2项目评估的内容 162
考点3项目评估的要求和组织 164
考点4项目评估的意义 164
第2节项目非财务分析 165
考点5项目背景分析 165
考点6市场需求预测分析 167
考点7生产规模分析 169
考点8原辅料供给分析 170
考点9技术及工艺流程分析 171
考点10项目环境条件分析 173
考点11项目组织与人力资源分析 174
第3节项目财务分析 176
考点12财务预测的审查 176
考点13项目现金流量分析 179
考点14项目盈利能力分析 179
考点15项目清偿能力分析 181
考点16财务评价的基本报表 182
考点17项目不确定性分析 184
第4节同步强化训练 185
第8章贷款担保
第1节贷款担保概述 196
考点1担保的概念 196
考点2贷款担保的作用 197
考点3贷款担保的分类 197
考点4担保范围 198
第2节贷款保证 198
考点5保证人资格与条件 198
考点6贷款保证风险 200
第3节贷款抵押 202
考点7贷款抵押的设定条件 202
考点8贷款抵押风险分析 204
第4节贷款质押 206
考点9质押与抵押的区别 206
考点10贷款质押的设定条件 207
考点11贷款质押风险 210
第5节同步强化训练 211
第9章贷款审批
第1节贷款审批原则 220
考点1信贷授权 220
考点2审贷分离 222
第2节贷款审查事项及审批要素 223
考点3贷款审查事项 223
考点4贷款审批要素 224
第3节授信额度 226
考点5授信额度的定义 226
考点6授信额度的决定因素 227
考点7授信额度的确定流程 227
第4节同步强化训练 228
第10章贷款合同与发放支付
第1节贷款合同与管理 229
考点1贷款合同签订 229
考点2贷款合同管理 231
第2节贷款的发放 232
考点3贷放分控 232
考点4贷款发放管理 234
第3节贷款支付 238
考点5实贷实付 238
考点6受托支付 239
考点7自主支付 241
第4节同步强化训练 241
第11章贷后管理
第1节对借款人的贷后监控 245
考点1经营状况监控 245
考点2管理状况监控 247
考点3财务状况监控 248
考点4还款账户监控 249
考点5与银行往来情况监控 249
第2节担保管理 250
考点6保证人管理 250
考点7抵(质)押品管理 251
考点8担保的补充机制 251
第3节风险预警 252
考点9风险预警程序 252
考点10风险预警方法 253
考点11风险预警指标体系 254
考点12风险预警的处置 254
第4节信贷业务到期处理 255
考点13贷款偿还操作及提前还款处理 255
考点14贷款展期处理 256
考点15依法收贷 258
考点16贷款总结评价 259
第5节档案管理 260
考点17档案管理的原则和要求 260
考点18贷款文件的管理 260
考点19贷款档案的管理 261
考点20客户档案的管理 262
第6节同步强化训练 262
第12章贷款风险分类与贷款损失准备金的计提
第1节贷款风险分类概述 268
考点1贷款分类的含义和标准 268
考点2贷款分类的意义 270
考点3贷款风险分类的会计原理 270
第2节贷款风险分类方法 272
考点4基本信贷分析 272
考点5还款能力分析 273
考点6还款可能性分析 274
考点7确定分类结果 275
第3节贷款损失准备金的计提 276
考点8贷款损失准备金的含义和种类 276
考点9贷款损失准备金的计提基数和比例 278
考点10贷款损失准备金的计提原则 279
考点11贷款损失准备金的计提方法 279
第4节同步强化训练 281
第13章不良贷款管理
第1节概述 289
考点1不良贷款的定义 289
考点2不良贷款的成因 290
第2节不良贷款的处置方式 290
考点3现金清收 290
考点4重组 292
考点5呆账核销 296
考点6金融企业不良资产批量转让管理 298
第3节同步强化训练 299

前言: 丛书编写初衷
近年来,随着中国银行业的不断改革与创新,整个银行业发生了历史性的变化,在国民经济发展中发挥着越来越重要的支撑及促进作用。而银行从业人员的待遇也水涨船高,要想从事银行业相关工作,取得银行业资格认证是非常必要的。
“中国银行业从业人员资格认证” 简称CCBP(Certification of China Banking Professional)。它是由中国银行业从业人员资格认证办公室负责组织和实施的考试。考试科目为公共基础、个人理财、风险管理、个人贷款和公司信贷,其中公共基础为基础科目,其余为专业科目。
为帮助广大考生顺利通过考试,笔者根据考试大纲编写了本套丛书,以便考生在短时间内理解知识要点、加深记忆、熟悉题型,提高考试成功率。
丛书书目
本丛书将基础知识讲解和考题练习紧密结合,为考生提供一条龙服务,主要包括如下10个品种。
《公共基础最后冲刺八套题 附赠模拟上机考试光盘》
《个人理财最后冲刺八套题 附赠模拟上机考试光盘》
《风险管理最后冲刺八套题 附赠模拟上机考试光盘》
《个人贷款最后冲刺八套题 附赠模拟上机考试光盘》
《公司信贷最后冲刺八套题 附赠模拟上机考试光盘》
《公共基础讲义·真题·预测全攻略》
《个人理财讲义·真题·预测全攻略》
《风险管理讲义·真题·预测全攻略》
《个人贷款讲义·真题·预测全攻略》
《公司信贷讲义·真题·预测全攻略》
丛书特色
本套丛书内容全面,资料新颖,理论联系实际,语言通俗,习题典型,可供广大银行业从业人员参考,是广大应考者顺利通过考试的必备书籍。
具体来说,本套丛书具有以下8大特点:
1. 紧跟大纲,迅速突破
本套丛书严格按照财政部最新考试大纲编写,充分体现了教材的最新变化与要求。在详细讲解教材基础知识的同时,每章配有精选例题及解析,通过简明扼要的考点讲解,引导考生全面、系统地复习,让考生能够熟练掌握指定教材的全部要点和重点。
2. 源自真题,权威全面
由于银行业从业资格认证考试采用了机考的形式,从官方题库中自动选题,因此即使是同一时间考试,各个考生所答的试卷也是不同的。笔者总结了多年真题,书中题目都源于官方题库,并给出了详细的解析,以帮助考生顺利通过考试。
3. 同步演练,有的放矢
本套丛书每章最后有一套习题,并附有答案和解析,供考生检验、巩固学习成果,使考生能尽快适应考场,在真正的考试中有的放矢,顺利通关。
4. 海量习题,贴近实战
众所周知,勤动脑、多练习,方能百战百胜。本套丛书在习题的选取上,以历年真题为主,让读者通过习题演练了解考情和考试重点;在学习教材基础知识、分析真题的基础上,通过模拟自测检测复习效果,了解自己的不足。
5. 简单易懂,便于自学
考虑到大部分考生是在职人士,主要利用业余时间进行自学,因此本套丛书力求语言通俗,并对每道习题都进行了详尽、严谨的解析,便于考生自学。
6. 图表演示,加强记忆
针对教材中知识点众多、难于记忆的问题,本丛书在编写的过程中,尽量把考点用分类图或者表格来表示,让读者一目了然,快速记忆。
7. 模拟光盘,身临其境
因为银行业从业资格认证考试采用计算机考试,和在试卷上答题的感觉不同,因此本丛书专门提供了模拟考试系统,考生可以提前熟悉考试环境及命题类型。光盘中的考题不仅类型全面,而且有错题记录,方便后续的复习。
8. 网上答疑,方便快捷
由于时间有限,本辅导书尚有诸多不尽如人意之处,热忱盼望各方的批评指正。为了方便交流,我们专门提供了一个答疑的网站,读者可以单击考试系统的“在线答疑”链接,然后提出问题,我们会随时解答。
总的来说,我们希望通过纵览重点、同步自测、深度解析,使考生能够对考点了然于胸,对考试游刃有余,对成绩胸有成竹。最后,预祝广大考生顺利通过银行业从业人员资格认证考试,在新的人生道路上续写辉煌。